شيوه های پول شويی

1. پول شويان در يكي از بانك هايي كه داراي مقررات بانكي آزاد می باشند سپرده گذاري كرده و سپس به محل اصلي خود انتقال می دهند به اين عمل  (Boomerang) نيز مي گويند.

2. پول شويان، پول ناشي از اعمال خلاف را در بازارهاي داخلي تبديل به طلا و الماس و غيره كرده، سپس اين كالاها را به خارج برده، فروخته تبديل به ارز خارجي مي نمايند. با استفاده از اين روش مي توانند پول ها را در بانك هاي همان كشورها سپرده گذاري كرده و يا در مزايده هاي اجناس قيمتي شركت كرده و بعلت بي نام بودن اكثر خريداران بدون اطلاع مقامات رسمي، اين پول ها را به پول هاي پاک تبديل نمايند.

3. پول شويان با سپرده گذاري در بانك هاي خارجي، از آن بانك ها به پشتوانه اموال خود تقاضاي وام نموده و از اين طريق امكان دستيابي به پول هاي تميز براي آنها فراهم مي شود.

4. پول شويان از طريق عمليات تجاري، صادرات و واردات، فعاليت هاي تجاري خاصي را در كشوري كه پول كثيف را بدست آورده اند، آغاز مي كنند و به موازات آن، فعاليت مشابهي را در كشوري كه پول هاي خود را در آن سپرده گذاري كرده اند، دنبال مي كنند و از طريق خريد و فروش كالا و خدمات به مبادلات صوري ميپردازنند. بدين صورت كه پول شويان كالايي را از شركتي كه مي خواهند پول هاي كثيف را به آن تحويل دهند مي خرند و به ازاي آن صورتحساب غير واقعي صادر مي كنند و با قيمتي بالاتر از قيمت كالا در صورت حساب وارد مي كنند و بدين ترتيب ما به التفاوت قيمت واقعي و قيمت كاذب، پول تميز خواهد بود.

5. پول شويان با سرمايه گذاري و ايجاد شركت هاي جلودار و شركت هاي صدف و يا سرمايه گذاري موقت در بنگاه هاي توليدي/تجاري قانوني و ايجاد سازمان هاي خيريه و انجام مبادلات تجاري، پول هاي كثيف را تطهير مي نمايند.

عمليات پول شويی

پول شويي يك فعاليت غير قانوني است كه در طي آن عوايد و درآمد ناشي از اعمال خلاف قانون در طي فرآيندي مشروعيت قانوني مي يابد و دركل بدنه اقتصاد جايگزين مي گردد. اين عمليات يك روش معمول براي كسب سود از فعاليت هاي غير قانوني توسط مجرمان است. خلاف هايي كه باعث ايجاد درآمد براي گرو ههاي سازمان يافته جنايي می شود، طيف وسيعي از فعاليت هاي قاچاق مواد مخدر، تقلبات، آدم ربايي و جاسوسي و همچنين تقلبات در اينترنت و قاچاق كالا را در بر مي گيرد. چون ردپاي افراد مجرم در معاملات مالي و بانكي به صورت زنجيره وار، در وجوه اين افراد آشكار می گردد، كليه مجرمان از ابزارهاي مالي مانند چك ها، كارت هاي اعتباري، كارت هاي هوشمند و غيره اجتناب كرده و به استفاده از پول نقد روي مي آورند. پول نقد نيز به دليل عدم مزيت نسبت به ابزارهاي مالي ديگر، همچون حجم بالا و مشكلات حمل و نقل و همچنين عدم سود و كاهش قدرت خريد در طول زمان به ناچار توسط مجرمان به پول شويان داده مي شود تا طي پروسه اي بر بدنه اقتصاد وارد كرده و در نتيجه وارد شبكه تجاري كشور گردد.