شيوه های پول شويی

1. پول شويان در يكي از بانك هايي كه داراي مقررات بانكي آزاد می باشند سپرده گذاري كرده و سپس به محل اصلي خود انتقال می دهند به اين عمل  (Boomerang) نيز مي گويند.

2. پول شويان، پول ناشي از اعمال خلاف را در بازارهاي داخلي تبديل به طلا و الماس و غيره كرده، سپس اين كالاها را به خارج برده، فروخته تبديل به ارز خارجي مي نمايند. با استفاده از اين روش مي توانند پول ها را در بانك هاي همان كشورها سپرده گذاري كرده و يا در مزايده هاي اجناس قيمتي شركت كرده و بعلت بي نام بودن اكثر خريداران بدون اطلاع مقامات رسمي، اين پول ها را به پول هاي پاک تبديل نمايند.

3. پول شويان با سپرده گذاري در بانك هاي خارجي، از آن بانك ها به پشتوانه اموال خود تقاضاي وام نموده و از اين طريق امكان دستيابي به پول هاي تميز براي آنها فراهم مي شود.

4. پول شويان از طريق عمليات تجاري، صادرات و واردات، فعاليت هاي تجاري خاصي را در كشوري كه پول كثيف را بدست آورده اند، آغاز مي كنند و به موازات آن، فعاليت مشابهي را در كشوري كه پول هاي خود را در آن سپرده گذاري كرده اند، دنبال مي كنند و از طريق خريد و فروش كالا و خدمات به مبادلات صوري ميپردازنند. بدين صورت كه پول شويان كالايي را از شركتي كه مي خواهند پول هاي كثيف را به آن تحويل دهند مي خرند و به ازاي آن صورتحساب غير واقعي صادر مي كنند و با قيمتي بالاتر از قيمت كالا در صورت حساب وارد مي كنند و بدين ترتيب ما به التفاوت قيمت واقعي و قيمت كاذب، پول تميز خواهد بود.

5. پول شويان با سرمايه گذاري و ايجاد شركت هاي جلودار و شركت هاي صدف و يا سرمايه گذاري موقت در بنگاه هاي توليدي/تجاري قانوني و ايجاد سازمان هاي خيريه و انجام مبادلات تجاري، پول هاي كثيف را تطهير مي نمايند.

آیا گرفتن مهریه بعد از ازدواج مجدد امکان پذیر است؟

در هنگام طلاق از هر نوع که باشد چه به درخواست زن یا درخواست مرد و یا طلاق توافقی، دادگاه موظف است که تکلیف مهر را در دادنامه (رای) مشخص کند اگر علی رغم وقوع طلاق، مرد باید چیزی از مهریه را بپردازد، ازدواج مجدد زن مانع دریافت مهریه ازدواج قبلی او نخواهد بود.

فرض کنید طلاق توافقی انجام شده است که زوجین توافق کردند که نصف مهریه از سوی زوجه بخشیده شود و الباقی مهریه هر ماه ماهانه یک سکه به زوجه پرداخت شود. اما پس از ثبت طلاق و گذشتن ایام عده، زوجه ازدواج می‌کند این ازدواج مجدد مطلقا مانع دریافت مهریه ازدواج قبلی نیست.

عمليات پول شويی

پول شويي يك فعاليت غير قانوني است كه در طي آن عوايد و درآمد ناشي از اعمال خلاف قانون در طي فرآيندي مشروعيت قانوني مي يابد و دركل بدنه اقتصاد جايگزين مي گردد. اين عمليات يك روش معمول براي كسب سود از فعاليت هاي غير قانوني توسط مجرمان است. خلاف هايي كه باعث ايجاد درآمد براي گرو ههاي سازمان يافته جنايي می شود، طيف وسيعي از فعاليت هاي قاچاق مواد مخدر، تقلبات، آدم ربايي و جاسوسي و همچنين تقلبات در اينترنت و قاچاق كالا را در بر مي گيرد. چون ردپاي افراد مجرم در معاملات مالي و بانكي به صورت زنجيره وار، در وجوه اين افراد آشكار می گردد، كليه مجرمان از ابزارهاي مالي مانند چك ها، كارت هاي اعتباري، كارت هاي هوشمند و غيره اجتناب كرده و به استفاده از پول نقد روي مي آورند. پول نقد نيز به دليل عدم مزيت نسبت به ابزارهاي مالي ديگر، همچون حجم بالا و مشكلات حمل و نقل و همچنين عدم سود و كاهش قدرت خريد در طول زمان به ناچار توسط مجرمان به پول شويان داده مي شود تا طي پروسه اي بر بدنه اقتصاد وارد كرده و در نتيجه وارد شبكه تجاري كشور گردد.

موارد منع اشتغال زن توسط شوهر

مرد تنها در سه فرض می‌تواند از اشتغال همسر خود جلوگیری کند:

اگر شغل زن منافی مصالح خانوادگی باشد،

اگر شغل زن منافی حیثیت مرد باشد،

اگر شغل زن منافی حیثیت خود او باشد.

تشخیص این موضوع که شغلی منافی مصلحت خانواده، مرد یا زن است کاملا به عرف بستگی دارد و ممکن است از خانواده‌ای به خانواده دیگر متفاوت باشد. بنابراین تشخیص این موضوع، به‌ عهده‌ قاضی است.

از طرف دیگر، خلاف مصلحت خانواده بودن با مخالف حیثیت بودن متفاوت است. بدین معنا که ممکن است شغلی به مصلحت خانواده نباشد، در حالی‌که آن شغل لزوما خلاف حیثیت تلقی نمی‌شود. مشاغلی که عرف یا شرع آنها را تأیید نکرده و برای یک زن مناسب نمی‌داند، می‌تواند در زمره‌ مشاغل مخالف با حیثیت قرار بگیرد. اما ممکن است گاهی‌اوقات شغلی مخالف حیثیت نباشد، ولی به‌دلیل شرایطی که دارد، برای خانواده مضر تلقی شده و به مصلحت آن نباشد. مانند مشاغلی که ساعات کاری غیرمعمول دارند.

جرایمی که در حکم کلاهبرداری هستند 

1. تبانی برای بردن مال دیگری

2. انتقال مال غیر

3. معرفی مال دیگری به‌عنوان مال خود

4. دریافت گواهی انحصار ورثه بر خلاف واقع

5. تقاضای ثبت ملک دیگری برخلاف واقع

‌6. انتشار اعلامیه‌ی پذیره‌نویسی اوراق بهادار با اطلاعات نادرست یا ناقص

7. نقل و انتقال اموال موضوع اصل ۴۹ قانون اساسی بر خلاف قانون

8. ایجاد مؤسسات و واحدهای آموزشی و تحقیقاتی و فرهنگی بدون اخذ مجوز از مراجع قانونی

9. تشکیل دفتر یا مؤسسه و ترجمه اسناد بدون رعایت مقررات قانونی

۱0. فروش بیمه‌نامه یا تأسیس بدون مجوز نمایندگی بیمه

برداشتن اموال بدهکار در ازای بدهی بدون رضایت وی، جرم است

اینجانب برای وصول طلب خود، اقدام به برداشتن ترانس جوشکاری فرد بدهکار نمودم، که با شکایت کیفری آن فرد محکوم به رد مال و ۶ماه حبس تعزیری شدم و حکم مذکور به مرحله اجرا درآمد، حال مجددا، شاکی اقدام به طرح دادخواست مطالبه اجرت‌المثل از بابت مدت زمانی که پرونده شکایت کیفری زمان برده است تا ترانس جوشکاری خود را تحویل گیرد نموده است حال آیا همچنین دادخواستی قانونی و حقوقی می‌باشد؟

اقدام شما در راستای برداشتن اموال دیگری ولو بدهکار باشد، خلاف قانون و دارای ضمانت اجراست که در فرض مورد پرسش، شما مورد مجازات قرار گرفته‌اید؛ اما مقوله پیگیری حقوقی پرونده از حیث مطالبه اجرت‌المثل شامل مرور زمان نمی‌شود و خواهان در هر زمان می‌تواند اقدامات حقوقی مربوطه را انجام دهد. از طرف دیگر باید بیان داشت رسیدگی در دادگاه کیفری و اعمال مجازات علیه شما مانع از اقدام حقوقی به طرفیت شما از طریق مراجع حقوقی صالح نمی‌باشد.

ملاقات والدینِ طلاق گرفته با طفل

در صورتی که در خصوص زمان، مکان و سایر جزئیات ملاقات، میان والدین توافقی حاصل شود بر اساس آن عمل می‌شود و در صورتی که اختلافی باشد، دادگاه زمان و مکان آن را بر اساس شرایط و مصالح کودک تعیین می‌کند که ممکن است یک الی دو بار در آخر هفته باشد.

بر همین اساس در قانون مواردی پیش بینی شده است تا به واسطه آن حق ملاقات با فرزند برای طرف دیگر حفظ شود. به عنوان مثال: پدر و مادری که حضانت طفل را بر عهده دارند، نمی‌توانند او را از محل حضانت او خارج کنند، مگر اینکه این کار با اجازه دادگاه صورت گرفته باشد.

تفاوت های بین حق فسخ و حق رجوع

حق رجوع قائم به شخص است و به وراث منتقل نمی شود، یعنی اگر هبه کننده بعد از اینکه مال را بخشید و آن را به تصرف طرف قرار داد و سپس فوت نمود وارث او حق رجوع نخواهند داشت، اما در معامله ای که در آن حق فسخ هست و صاحب حق در مدت بقاء آن حق فوت نماید حق فسخ به وراث منتقل می شود.

اگر معامله ای که در آن حق فسخ بوده و صاحب حق آن معامله را به همان جهت (حق فسخ) بهم بزند تمام نمائات (ارزش‌ های افزوده) متعلق به فسخ کننده خواهد بود.

اگر معامله از نوع هبه با حق رجوع باشد و هبه کننده پشیمان شود و اقدام به رجوع نماید، در انتقال نمائات تفصیل قائل شده اند:

یعنی اگر نمائات متصل باشد (مانند چاق شدن گوسفند) متعلق به رجوع کننده است.
اما اگر نمائات منفصل باشد (مانند نوزاد آوردن گوسفند) در مالکیت متهب باقی است و رجوع کننده حقی نسبت به آن ندارد.

اجرا گذاشتن چک از طریق اداره ثبت

اولین قدم برای اقدام از طریق اجرای ثبت تشخیص دایره اجرایی مورد نظر می‌باشد. به موجب ماده ۲۴۵ آیین نامه اجرای مفاد اسناد لازم الاجرا و طرز رسیدگی به شکایت از عملیات اجرایی «درخواست اجرای چک از ثبت محلی که بانک طرف حساب صادر کننده چک در آن محل واقع است، به عمل می‌آید».

برای صدور اجراییه در مورد چک باید اوراق ذیل به ثبت محل تسلیم شود:

الف. درخواست نامه چاپی طبق نمونه موجود در ثبت

ب. اصل و فتوکپی چک و برگشتی آن

همچنین برای اقدام از طریق اجرای ثبت مطابقت امضای صادرکننده با نمونه آن در بانک الزامی می‌باشد.

رفع سوء اثر از چک‌های برگشتی

رفع سوء اثر از چک به معنای پاک شدن و از بین رفتن سابقه برگشت خوردن از چک به هر دلیلی مانند نقص موجودی، نقص امضا و... در سیستم بانک مرکزی است.

رفع سوء اثر از چک‌های برگشتی افراد که از طریق شعب بانک‌ها و واحد‌های تابع آن صورت می‌پذیرد به اشکال مختلف مانند تأمین موجودی چک؛ ارایه لاشه چک برگشتی؛ ارایه رضایت‌نامه محضری از سوی ذی‌نفع چک به بانک؛ واریز مبلغ چک به حساب جاری و مسدود کردن آن و نیز ارایه حکم قضایی مبنی بر رفع سوءاثر چک برگشتی امکان‌پذیر است.